警惕！这些金融骗局正在上演，别让你的钱包成为 “受害者”
金融市场风云变幻，各类骗局也层出不穷，它们往往披着诱人的外衣，以高额收益、官方背景等为噱头，让不少人深陷其中，最终血本无归。以下这些近期出现的骗局，涵盖了虚假投资、传销、冒充官方机构等多种类型，大家务必提高警惕，擦亮双眼。
一、虚假投资类骗局：高收益背后的 “陷阱”
1.聚富宝 app ：是妥妥的资金盘骗局。曾有 “广州市聚富宝电子商务有限公司”，未经有关部门依法批准，便巧立名目接受社会公众投资。他们通过散发宣传手册、网络、口头等虚假宣传，诱骗大众入局。该平台宣称创新消费，消费变存钱，实则是虚假交易。接受投资款后，未用于实际生产经营，而是借新还旧维持资金链，最后资金链断裂，大量集资款无法返还。
2.展泽 app ：存在极大资金盘诈骗风险。它常打着高回报的幌子，承诺用户投入资金后，短时间内可获数倍甚至数十倍收益，日回报率可能高达百分之几，这远远超出正常投资盈利范畴。同时，展泽 app 鼓励用户拉人头，以推荐新人投资可获高额奖金为诱饵，营造人人能轻松赚钱的假象。起初，平台会按时返利，让用户放松警惕，误以为是靠谱投资渠道。但实际上，这些返利并非源于真实项目盈利，而是新投资者的资金。当新投资者数量减少，资金链难以为继，平台便会以系统维护、升级等借口拒绝用户提现，甚至直接关闭平台，卷款跑路。
3.龙源时代 ： 是资金盘骗局。它没有真实可持续的盈利项目，却宣称有高额理财返利、项目分红等。其收益虚构，本质是用新用户投入资金支付老用户收益，毫无实际创造价值的业务。就像庞氏骗局一样，靠不断吸纳新资金维持运转，一旦新用户不足，返利链瞬间断裂，前期投资者不仅赚不到钱，本金也难以收回。这种模式不仅无法长期盈利，还存在极大风险。并且，参与此类资金盘骗局，若涉及发展下线，还可能触犯法律。例如一些类似平台，前期用高收益吸引大量投资者，当资金链断裂后，众多投资者血本无归。所以，龙源时代 app 绝不可信，大家要对这类宣称高收益却无实质业务支撑的 app 保持高度警惕，避免陷入骗局。
4.环球智投 app ：它打着 “智天回归” 旗号拉新抽奖，处于 “免费拉新” 阶段，后续极有可能推出投资产品实施诈骗。如今，该平台已无法访问，APP 下架，客服失联。此前有网友因平台售卖手机价格低廉，先后花费 85000 元购买 15 部手机，结果平台还未发货便关网消失。此类平台通常先以看似诱人的福利吸引用户关注，让用户放松警惕，之后便会露出诈骗真面目。它们没有真实可靠的投资项目，却以高收益为诱饵吸引用户投入资金，用新投资者的钱支付老投资者收益，当新投资者减少，资金链断裂，平台便会跑路。环球智投 app 这些特征都符合资金盘诈骗模式，大家一定不要轻信，以免遭受财产损失。
5.康养生活 app ：很可能是资金盘骗局。许多类似打着 “康养” 旗号的 app，常以高收益投资项目为诱饵吸引用户。比如承诺用户投资后，能在短期内获得远超市场正常水平的高额回报，还设置拉人头奖励机制，鼓励老用户发展新用户，新用户投资金额会成为老用户奖金来源之一。这类 app 往往没有实际的康养产业支撑投资收益，只是用新投资者资金支付前期投资者回报，营造盈利假象。一旦新投资者减少，资金链就会断裂，平台便会找借口拒绝用户提现，甚至直接关闭跑路。之前就有不少康养类资金盘骗局案例，众多投资者血本无归。所以面对康养生活 app，大家要谨慎对待，不要被高收益迷惑，仔细核查平台资质、资金流向等，避免陷入资金盘骗局陷阱。
6.中永国昌：宣称通过君盛财富 APP 进行股票投资，周均收益超 10%，还制定了复杂的投资规则和推荐奖励机制，声称资金安全有保障。但 7 月 8 日却发布通知称因接受香港金管局调查而停止提现，露出了骗局的真面目。所谓的高额收益不过是诱饵，投资者切勿轻信。
7.金某来（AGA AI 交易系统）：以 AI 系统交易贵金属为幌子，宣称月化收益 3%-8%，按多级分配利润，涉及虚拟货币交易，不仅符合传销特征，还属于违规操作。
8.新某界：以低价售卖手机为诱饵，吸引用户付款后，便关网消失，连货都不会发出，纯粹是骗取钱财。
9.“Newbit” NB 币：声称是链上物链交易所，推出的 NB 币宣传有高额升值空间，但该 APP 未备案且包含违法信息，投资风险极大。
10.套牌的 “AAVE”：冒用知名企业名义的 DeFi 借贷平台，要求用户存入虚拟货币并承诺高额收益，通过多层级奖励发展下线，本质上是用新投资者的资金支付旧投资者的收益，属于庞氏骗局。
11.中巴光伏：以 “海外光伏” 为幌子，设置 5000 元起投的 4 档仓位，承诺超高日收益及年化收益，还支持复利滚投，并按邀请人数和团队人数设 11 级晋升，属于传销与庞氏骗局的结合体。
12.科创智能 APP：推出高息科技型虚假理财项目，以传销模式拉人头，目前已无法打开，宣告崩盘。
13.Criteo SA APP：打着旅游平台旗号推出虚假理财，需要兑换 USDT 认购，日收益率极高，疑似利用虚拟币进行 “洗钱” 活动。
14.南某百某通：股票跟投项目，设置最低 7000 元起投，以保本高收益吸纳资金，还鼓励拉人头，属于非法证券活动，存在洗钱风险。
15.WE 生态：用 “Web3.0、RWA” 进行包装，违规发行 “WE” 虚拟货币，设置静态收益和拉人加速机制，有 7 个 VIP 等级，虚构背书，无真实业务支撑，完全是一场骗局。
16.Bleutrade 布鲁交易所：以 “配合审计” 为由关闭提现通道，要求用户充值 130U 激活，在 7 月 2、3、4 日连续推出充值优惠活动后，APP 彻底打不开，疑似 “薅完就跑”。
17.国某航空 APP：冒充航空公司名义，推出虚假理财和基金，要求用 USDT 充值，之后以升级为由关闭提现通道，最终 APP 无法打开，让投资者血本无归。
18.熊视界：谎称即将上市，以低价吸引用户申购股权，设置多档位认购计划，模仿虚拟货币交易，后来以 “挂牌银行审核” 为由关网，卷走投资者的资金。
19.zkSync：借区块链技术发行 “原始币”，要求算力质押获取资格，设置 “质押者、布道者” 等多层级身份，收益与层级、算力挂钩，既违规又符合传销特征。
20.Aleo：虚拟币挖矿项目，用户购买算力挖矿后，平台以 “黑客攻击” 为由无法提现，疑似软跑路，未来可能另起新盘进行二次收割。
二、冒充官方或正规机构类骗局：利用信任的 “伪装者”
21.虚构的 “普惠工程” APP：伪造红头文件，要求参与者缴纳税费以备提现，利用用户想要挽回损失的心理持续骗钱，一步步套牢受害者。
22.虚构的 “人民圆梦金” APP：冒充国家某部门，以 “慈善扶贫” 为旗号，声称刷流水可获得 490 万扶贫款，实际上涉嫌洗钱活动。
23.虚构的 “民族复兴” APP：冒充某部门，打着 “民族复兴” 的旗号，声称注册可获得 1000 万扶贫金及每月津贴，该 APP 未备案且带有病毒，涉嫌非法搜集信息和诈骗。
24.虚构的 “生态优投” APP：打着 “东望志愿者回归” 旗号，推广 “国家绿色发展基金” 等高息项目，采用传销模式，收款账户为第三方个人，APP 来自境外未备案链接，安全性毫无保障。
25.虚构的 “环球智投” APP：属于智天系列诈骗，打着 “智天回归” 旗号拉新抽奖，目前处于 “免费拉新” 阶段，未来很可能推出投资产品进行行骗。
26.虚构的 “农桥计划” APP：冒充 “农村农业部”，推广高额返利理财项目，7 月 1 日关网跑路，且 APP 含有病毒，对用户信息安全造成威胁。
27.虚构的 “中国新征程” APP：冒充 “城乡结合发展部”，推广高额返利理财项目，采用传销模式，收款账户为第三方个人或公司，毫无正规性可言。
28.虚构的 “精准扶贫” APP：冒充某部门，以 “人人持股” 为旗号，声称注册可获 10 万扶贫金，推广 “一带一路股权” 项目，涉嫌传销，是典型的骗局。
29.套牌的 “慈联” APP：冒充 “中国慈善联合” 名义，推广高额返利理财项目，实施诈骗活动，让不少人受骗。
三、传销类骗局：拉人头背后的 “套路”
30.斯某伊大健康：以 “大健康产业” 为幌子，要求缴纳 1799 元到数千元的 “入门费” 获取代理身份，收益完全依赖拉人头的数量，设置 7 级金字塔层级计酬体系，用虚假包装掩盖传销本质。
31.“AS 王牌理财” 拆分理财传销：以拆分理财为旗号，设置静态和动态收益，后来改名并要求缴纳 4000 元激活，多名团队长因涉传销被抓。
32.虚构的 “鸿蒙支付” APP：冒充华为公司，宣称注册可获股权，推广高额返利项目，采用传销模式，收款账户为第三方个人，APP 来自境外未备案链接，风险极高。
33.WE 生态：除了违规发行虚拟货币，其设置的 7 个 VIP 等级和拉人加速机制，也符合传销的特征，通过不断拉人头来维持骗局。
34.福某商城（中某黄金）：以 “社交电商” 为包装，消费者购买商品可获等额商品及 20%“绿色积分”，积分参与分红，按层级对全网利润加权分红，属于传销与非法集资的结合。
这些骗局花样百出，却都有着相似的本质：以高额收益为诱饵，利用人们的贪念和侥幸心理，最终达到骗取钱财的目的。从虚假投资到冒充官方机构，再到传销模式，每一种骗局都让不少人深受其害。
在此提醒大家，面对各类投资项目和所谓的 “福利”，一定要保持清醒的头脑，不要被高额收益冲昏头脑。要牢记，天上不会掉馅饼，凡是承诺稳赚不赔、收益过高的项目，大多是骗局。在进行任何投资之前，要仔细核实相关机构的资质和合法性，遇到可疑情况及时向有关部门咨询或举报，守护好自己的财产安全，别让自己成为骗局中的 “受害者”。
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