近期公安部打击诈骗专项行动数据显示，仅 2024 年上半年就破获各类诈骗案件超 3.2 万起，其中 “民族资产解冻”“虚拟币投资” 类骗局涉案金额占比超 40%。这些骗局常披着 “国家项目”“国际合作” 外衣，瞄准大众贪利心理设套。以下 20 个诈骗项目已被多地警方标记，务必逐一认清、果断远离！
- 国能 APP
：冒用国家能源集团名义的杀猪盘，收款账户多为私人账户或无资质私企账户。国家能源集团早在 2023 年就发布打假声明，目前已有受害者反映 “提现需额外交钱”，平台疑似进入 “杀肥猪” 收尾阶段，切勿再追加资金。
- Alpha World（阿尔法）
：打着 “虚拟币理财” 旗号的传销骗局，宣称有 “保底池”“分红池” 等六大资金池，实际无任何实体产业支撑。所谓 “动态收益” 需靠拉人入群充值，“静态收益” 只是虚假数字，已有多地用户反馈 “投钱后无法提现”。
- “中国红”（现改名 “匠某某华”）
：典型 “民族资产解冻类” 诈骗，编造 “解冻海外资产可获巨额返利” 谎言，要求参与者先交 “手续费”“认证费”。此类项目无任何官方背书，本质是靠新用户资金兑付旧用户 “收益” 的庞氏骗局。
- 聚币交易所
：以 “互助金” 为幌子的传销资金盘，设计 “层级瓜分机制”，宣称 “早加入早赚钱”，实际是前一批参与者瓜分后一批参与者的本金。平台无任何金融监管资质，资金流向完全不透明，随时可能关网跑路。
- 普惠工程 APP
：号称 “国家普惠项目”，注册就送 200 万元 “民生养老金”，但领取 “普惠金”“个人养老金” 需先交 “激活费”。所谓 “高额养老金” 仅是后台可修改的数字，提现时会以 “账户异常”“需补税” 等理由拒付，收款账户还会频繁更换以 “洗白” 赃款。
- HKEX 煜志项目
：涉嫌传销的虚假投资项目，核心模式是 “拉人交钱入团”，承诺 “短期翻倍收益”。操盘手通常在吸纳一定资金后，要么直接关网跑路，要么以 “项目平移” 为由转交其他团伙继续收割，目前已有多地用户反映 “平台无法登录”。
- 艾某合
：抢拍类诈骗项目，运作模式与此前被查处的 “树拍易购” 高度一致，以 “低价抢拍商品、高价转卖盈利” 为诱饵，吸引用户充值。目前已有大量参与者反馈 “抢拍商品后无法提现”“客服失联”，平台实质已崩盘。
- 稀土稳定币 APP
：伪造 “中国稀土集团与蚂蚁集团合作” 假象，宣称 “稳定币投资零风险”。中国稀土集团、蚂蚁集团已联合发布声明，明确与该 APP 无任何关联，其本质是骗取用户充值虚拟币的诈骗工具。
- “英伟达” APP
：假冒英伟达半导体科技（上海）有限公司的杀猪盘，要求用户充值虚拟币 “投资芯片项目”。经核查，该 APP 域名由个人注册，与英伟达公司无任何关系，所有 “投资收益” 均为虚构，资金最终流向境外不明账户。
- π 币（派币）
：运营超 6 年的虚拟币骗局，以 “手机挖矿零成本” 为噱头，吸引用户每日 “签到” 拉新。至今未实现真实市场交易，多地警方多次预警其 “无实体支撑、靠拉人头盈利” 的传销本质，继续参与只会浪费时间和精力。
- GEA 环保币
：长期运作的传销式虚拟币骗局，多次更换名称和包装，以 “环保公益 + 金融投资” 为幌子，通过层级返利诱导拉新。不少早期参与者因 “高位接盘” 至今负债，警方已查处多起相关传销案件，涉案金额超 5 亿元。
- 马尔代夫 APP（含新马尔代夫 APP）
：“民族资产解冻类” 老牌骗局，编造 “马尔代夫有中国海外资产待解冻” 谎言，要求参与者交 “解冻押金”。该骗局已持续诈骗数年，收款账户频繁更换，至今仍有不明真相者被骗。
- 扩大内需 APP
：近期仍有用户咨询的杀猪盘，宣称 “响应国家扩大内需政策，投资可获政府补贴”。经核查，该 APP 无任何官方备案信息，资金直接转入私人账户，实质是 “充值即锁死” 的诈骗工具。
- “阿联酋中国商会” 项目
：冒用阿联酋中国商会名义的虚拟币诈骗，要求用户充值虚拟币 “参与中阿贸易投资”。阿联酋中国商会已于 2024 年 8 月 29 日发布郑重声明，明确该项目为假冒，提醒公众切勿上当。
- 审计通 APP
：“跑路后重启” 的惯犯诈骗项目，此前因骗取用户 “审计费”“认证费” 跑路，如今换壳重开，继续以 “企业审计代理”“个人资产核查” 为幌子骗钱，已有老受害者二次上当。
- 富民钱包 APP
：伪装成 “惠民金融工具” 的民族资产解冻类骗局，宣称 “存入资金可激活国家惠民补贴”，实际资金直接流入私人账户，无任何兑现可能，多地警方已将其列为重点监控对象。
- 强国建设 APP
：借 “强国建设” 名义的诈骗项目，编造 “参与国家建设项目可获分红” 谎言，要求用户先交 “项目加盟费”。经核查，该 APP 无任何官方背景，所有 “项目文件” 均为伪造，切勿轻信。
- 云数贸、智天金融、智天股权
：公安部早已公布的民族资产解冻类诈骗 “钉子户”，运作超 10 年，编造 “原始股”“黄金分红”“房产奖励” 等虚假承诺。至今仍有用户被 “即将上市” 的谎言忽悠交钱，实际上所有 “资产” 均为虚构，涉案人员已多被判刑。
- “中核光电” APP
：假冒中核光电科技（上海）有限公司的诈骗盘，宣称 “参与海上光伏发电项目可获高额返利”。经核查，其域名由个人注册，与中核集团无任何关联，已诈骗超 1 年，目前仍以 “不交钱就取消提现资格” 逼迫用户追加投资，实为无底洞。
- AI DAO
：宣称 “境外合规项目” 的资金盘，要求用户将资金兑换成虚拟币转入平台，承诺 “智能合约分红”。实质是无任何监管的传销骗局，资金一旦转入境外账户，便无法追回，最终只能沦为 “韭菜”。
3 招识破所有诈骗！记住这 “三不原则”
- 不信 “国家项目”“央企合作”
：凡是未在政府官网、企业官方渠道公布的项目，再诱人也别信，可直接查询企业官网声明或拨打 12345 政务服务热线核实；
- 不向私人账户转账
：正规投资、服务项目不会要求资金转入私人账户，凡是收款账户频繁更换、为个人账户的，必是诈骗；
- 不被 “拉人头返利” 诱惑
：只要要求 “拉朋友入群有钱赚”“层级越高分红越多”，本质都是传销，早加入的 “盈利” 都是晚加入者的本金。
若已被骗，务必保留转账记录、聊天记录，第一时间向当地公安机关报案，或通过 “公安部网络违法犯罪举报网站” 提交证据。转发本文到家庭群、朋友群，帮身边人守住 “钱袋子”！
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