近年来，各类新型网络诈骗与线下传销活动日益猖獗，其手段不断翻新，迷惑性极强，不法分子或虚构国家级投资项目，或冒充政府部门、知名国企名义，或套用绿色金融、高新技术等热点概念，通过制作虚假APP、承诺高额回报等方式，诱导公众缴纳费用、发展下线。

1、虚构的“圆梦国网”APP

不法分子打着“中国圆梦国网”的旗号，声称参与者实名注册，即可领取“100万国网分红”“10000股国网原始股”交钱购买“IPV9股权”“国库理财”“IPV9分红股”等，邀请新人参与可领取现金国网红利。

据网友反馈，该软件只能通过未知链接、二维码通过浏览器下载，下载提示未备案，带病毒，充值账户提示为个人、第三方公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

2、虚构的“中国制造2026”APP

不法分子冒充香港某公司的名义，制作散布涉诈APP，声称财政部下拨6888亿元专项资金，参与者实名注册，即可领取1000万现金、1000g黄金，参与者需要缴纳费用开通平安保险，才可以通过“专属卡”提现。

该项目只能通过未知链接下载，下载提示未备案，充值收款账户为个人，第三方公司，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

2024年公安部公布78个民族资产解冻类诈骗项目，其中就包含“中国智造”APP。

3、虚构的“中国社保”APP

不法分子冒充“社保局”的名义，制作散布涉诈APP，声称民政部、财政部下拨“1320亿社保补助金”，参与者实名注册即可领取88万“社保补助金”、10万医保账户、50万公积金账户，缴纳费用可激活医保卡，邀请他人注册可领取养老金、医保金、公积金等。

网友反馈，该软件只能通过未知链接下载，下载提示备案，未备案，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息。

4、套牌的“与国同行”APP

不法分子冒充国企“中国政企”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

5、AK王牌理财

不法分子打着新加坡某理财公司的名义，打着“拆分理财”的旗号，参与者缴纳8000元加入，不发展可获得静态收益、发展下线，可获得动态收益。

AK王牌理财前身为AK，AS前身为ACE王牌理财，25年6月份，宁德蕉城检察院发布一篇名为《远离“投资型”传销保护好钱袋子》的文章，多人因犯组织、领导传销活动罪，被判刑。

6、套牌的“央展”APP

不法分子冒充永安市某国企公司（简称央展）的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“储备粮绿色仓储工程”“水厂建设”“西北工业大学沣西校区”“华中智造产业基地”等每日返息、到期还本高额返利项目。

据网友反馈，该软件无法通过应用商城下载，只能通过未知链接在浏览器下载，下载提示未备案，充值账户为个人、第三方公司，采用传销三级模式发展下线，涉嫌传销、诈骗。

7、终谷农项-扫描走通道项目

不法分子虚构一个“央企”公司，打着“全名持股”的旗号，声称参与者提供个人信息，每天看广告走通道，发展下线，达到一定人数，可领取公司分红，股权等，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

8、虚构的“绿色经济转型”APP

不法分子冒充“发改委”的名义，打着“碳交易”“碳达峰碳中和”的旗号，虚构推广“基础设施绿色升级”“城市污水改造”“节能降碳绿色发展”“新能源发电工程”“碳普惠金融”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该软件无法通过正规应用商城下载，只能通过未知链接下载，下载提示未备案，带病毒，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌诈骗、非法搜集个人信息。

9、湖南常德“化妆品”2900项目

模式：该传销组织声称与广东某公司合作的名义，打着销售“化妆品”“直销”“营销”等旗号，内部宣讲五级三阶制、几何倍增、三商法，缴纳2900元购买化妆品加入该组织（没有任何实际产品），办理一张有序而无形的营业执照，出局可以获得290万元的回报，缴纳越多，回报越多。

10、辽宁鞍山“中绿”2900项目

模式：该传销组织打着“直销”“营销”等旗号，声称与中绿公司合作（该公司早年就因为传销被吊销营业制造），销售“康福德牌化妆品”的名义，参与者缴纳2900元购买该产品加入该组织，出局可以获得180万元的回报。

11、甘肃金昌“西部大开发”33500项目

模式：该传销组织打着“西部大开发”“资本运作”“国家项目”的旗号，鼓吹投资七个33500元加入该组织，出局可以获得1000多万元的回报。

12、四川成都“连锁经营”1040项目

模式：该传销组织打着“连锁经营”“1040工程”“阳光工程”“资本运作”“国家项目”等旗号，内部宣讲五级三阶制、几何倍增，虚构“文件”，声称参与者缴纳69800元加入该组织，发展下线，出局可获得1040万元的回报。

（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）